IMF公布首份中国金融评估报告警告风险不断累积

IMF公布首份中国金融评估报告 警告风险不断累积

国际货币基金组织(IMF)11月15日发布了对中国金融部门的首次正式评估报告-《中国金融体系稳定性评估》。报告结果显示，中国的金融体系总体强健，但却面临着不断累积的风险。　　FSAP报告显示，中国的金融部门目前面临的一些短期风险包括：信贷快速扩张导致的贷款质量恶化、影子银行和表外敞口导致金融脱媒日益增加、房地产价格下滑、以及全球经济不确定性。　　“中国的银行业和金融部门是健康的，但也存在一些当局应该解决的脆弱性。”此次FSAP项目IMF团队的负责人、IMF货币与资本市场部门副主任乔纳森菲赫特(Jonathan Fiechter)表示：“尽管目前的结构有助于高储蓄率和高流动性水平，但也导致了资本配置不当和泡沫形成的风险，尤其在房地产市场。这种扭曲的成本只会随着时间推移而不断上升，因此，这种扭曲越早纠正越好。”　　值得注意的是，由IMF和中国政府共同对全国最大的17家商业银行进行的压力测试结果显示，多数商业银行能够承受单独的风险冲击。这些冲击包括：资产质量急剧恶化、房地产市场价格调整、收益率曲线变动以及汇率变化。但IMF警告称，如果其中几项风险同时发生，银行体系就可能会遭到严重影响。　　本次报告的主要作者之一、IMF货币和资本市场部助理主任Udaibir Das在回答《第一财经日报》记者提问时表示：“如果你仅看单一风险因素，短期内我们并不认为会造成很大影响。但我们指出三方面：第一，中国金融体系目前正在发生巨大的结构性变化；第二，金融机构和金融市场之间的相互连接性和依赖性正不断上升；第三，监管政策也在不断变化。这三个因素的动态变化要求中国决策者、央行和监管当局警惕不同风险之间的相互作用关系。”　　Udaibir Das告诉记者，这些因素可能会通过不同渠道产生影响，因此IMF在报告中用了“警惕”一词，并在政策建议中希望中国政府能够尽快加强金融稳定框架。　　在IMF看来，中国金融体系改革主要应该包括四个方面：　　首先，拓宽金融市场和服务领域，开发多元化的金融中介模式，从而促进各银行间的健康竞争。　　第二，政府角色转型，从此前利用银行体系来实施广泛的政府政策目标，要转变为允许基于市场化目标来做出借贷决策。　　第三，扩大市场化货币政策工具的使用，利用利率作为主要工具来治理信贷扩张，而非行政性措施。　　第四，升级金融基础设施和法律框架，包括强化支付和清算体系，以及消费者保护盒金融知识普及。　　IMF对中国的首次“金融部门评估计划(FSAP)”审查是与世界银行合作展开的。2010年9月，IMF将FSAP计划中的“金融稳定评估”部分作为IMF对那些具有系统重要性的成员国每五年进行一次的强制性评估。而中国就是愿意接受此项评估的25个系统重要性国家之一。　　FSAP是IMF和世界银行于1999年5月联合启动的评估项目，主要用来评估各国金融体系的稳健性(脆弱性)，其中包括宏观审慎指标如经济增长、通货膨胀、利率等，也包括微观审慎指标如资本充足性、盈利性指标、资产质量指标等。FSAP由两大部分组成：由IMF负责的“金融稳定评估”，以及由世界银行负责在发展中和新兴市场国家进行的“金融发展评估”。

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